Что такое верификация счета

Что такое верификация счета

Итак, вы наконец-то зарегистрировались у брокера. Выбирали вы брокера долго, скрупулезно, выбрали того, который соответствует всем параметрам. Внесли депозит, стали торговать, и, наконец, стали и зарабатывать. И вот пришло время вывести средства и потратить их на что-нибудь, чего вы так давно ждали.

И тут, если вы новичок и раньше не торговали, вы сталкиваетесь с «сюрпризом». Брокер деньги не выводит, так как надо пройти верификацию счета.

Что такое верификация трейдингового счета у брокера, как ее проходить и для чего она нужна? Можно ли вывести средства, не пройдя верификацию? Отличается ли процедура у разных брокеров и на что следует обратить внимание при отправке документов? Обо всем этом – в нашей статье.

Что такое верификация счета у брокера.

Вы зарегистрировались у брокера, при этом вы вводили определенные личные данные, такие, как имя, фамилия, адрес. Так возникает вполне закономерный вопрос: у брокера есть вся необходимая информация, чтобы вывести средства. Зачем тогда проходить процедуру верификации?

Верификация счета у брокера — это документальное подтверждение того, что ваш счет принадлежит действительно вам.

Важно помнить что верификация счёта у брокера бинарных опционов и форекс, точно такое же как и в банке. Что бы защитить ваш счёт, брокер должных знать, что вы это вы и вы реальный человек. Брокер обязан отвечать всем требованиям регулятора финансовых рынков, который требует от брокера отчётность по всем финансовым операциям, если счёт не верифицирован, брокер не может вывести деньги и предоставлять сервис.

Зачем нужна верификация счёта у брокера?

  • Вас просят верифицировать ваш счет для безопасности ваших же средств. Ведь выполнить махинации гораздо проще со счетом непонятно кого, нежели с проверенным счетом, владелец которого подтвердил свою личность.
  • Брокер убеждается, что вы, то есть, тот, кто открыл счет, и есть то лицо, которому заработок будет отправлен.

Как пройти верификацию счета.

Для того, чтобы верифицировать счет, достаточно пары документов. Обычно это – копия паспорта. Если же брокер не регулируется российским регулятором, то вам еще придется предоставить документ, который подтверждал бы, что вы действительно живете по тому адресу, который указали при регистрации. Обычно это – квитанция об оплате коммунальных услуг.

В некоторых случаях предоставить такую квитанцию с вашим именем невозможно, например, если жилье – не ваше. Тогда брокер просить предоставить выписку из банка с вашим именем и адресом.

Вы берете эти документы, и если есть офис брокера в вашем городе, просто можете в свободное время зайти туда, чтобы пройти процедуру верификации.

Если офиса брокера в вашем городе нет, вы:

  • делаете копии паспорта и нужных документов;
  • заверяете их у нотариуса;
  • отправляете брокеру по почте либо сканируете и отправляете по электронной почте.

Если вы зарегистрированы у иностранного брокера, документы нужно будет еще и перевести.

И не удивляйтесь, если брокер попросит вас с копией паспорта выслать и свое селфи с открытым паспортом. Дело в том, что многие «умельцы» подделывают документы с помощью фотошопа и других программ, либо используют чужие паспорта и регистрируются по чужим данным. А вот селфи с паспортом – это уже неопровержимое доказательство того, что паспорт – ваш.

Какие документы нужны для верификации счёта у брокера

Для того что бы брокер знал кто вы и от куда надо предоставить 3 документа.

Паспорт

Что бы знать что вы реальный человек и вам больше 18 лет. Так же что бы удостовериться в том что вы гражданин конкретного государства. Надо прислать раскрытую копию паспорта. На котором чётко видна ваша фотография, номер паспорта а так же имя с фамилией.

Подтверждение места жительства.

Брокеры не везде могут предоставлять сервис. Многие брокеры не могут работать в Америке, или Франции. Поэтому они обязаны знать что вы живёте в конкретной стране. Поэтому вас просят прислать скан счёта, на ваше имя. Таким образом брокер знает из какой вы страны, и что вы так же реальный человек.


Если вы снимаете квартиру или счета не на ваше имя, узнайте у брокера какие у вас опции для подтверждения вашего места жительства.

Подтверждение платёжной системы

Если вы переводили деньги с кредитной карты, вам надо прислать скан карты брокеру. Важно что ты имя соответствовало имени на паспорте. Таким образом брокер защищает вас и других, от воровства ваших карт.

  • ВАЖНО ЧТО БЫ БЫЛО ВИДНО ИМЯ И ОНО ДОЛЖНО СООТВЕТСТВОВАТЬ ИМЕНИ НА ПАСПОРТЕ.
  • ВТОРОЕ ЭТО ТРИ НОМЕРА С ОБРАТНОЙ СТОРОНЫ КАРТЫ

Верификация – способ затянуть выплату?

Многие трейдеры полагают, что верификацию брокер использует для того, чтобы затянуть вывод средств. Это далеко не всегда так, как мы уже рассмотрели выше. Но в некоторых случаях брокер все-таки использует верификацию для того, чтобы подольше подержать ваши денежки у себя.

На что следует обратить внимание при верификации:

  • брокер требует для верификации целый пакет документов.

Оснований для этого нет никаких, так как обычно простой копии паспорта достаточно для того, чтобы подтвердить вашу личность, у некоторых брокеров потребуется подтверждение того, что живете вы по адресу, который указали. А вот если брокер просит много документов, да если и их подготовка занимает много времени, то делается это явно для того, чтобы задержать вывод ваших денег.

  • информация о верификации и требованиям не указана на сайте брокера.

Обычно верификация – это стандартная процедура, так что порядочному брокеру скрывать тут просто нечего.

  • брокер, который не работает на территории ЕС, просит предоставить документы европейского образца.

В таком случае перед вами – просто мошенник. Логичнее было бы попросить предоставить документы образца той страны, в которой вы проживаете и на территории которой брокер работает.

Что делать, чтобы не стать жертвой верификации.

Часто к нам приходят жалобы, что брокер не выводит деньги. Вместе с этим, виноват не брокер, а сам трейдер. Надо помнить, что брокер бинарных опционов или форекс, работают как банк и другая любая финансовая структура. Они должны знать кто ввёл деньги, и кому их выводить, что бы небыли мошенничества и отмывания денег.
Трейдеры, при регистрации указывают не правильные данные, т.к имя, или номер телефона или адрес. Брокер, видет в этом обман, и блокирует счёт трейдера.
Для того, чтобы процедура верификации не стала для вас чем-то непреодолимым, и вам не заблокировали ваш торговый счёт:

  • при регистрации счета указывать только правдивые данные;
  • заранее узнать, какие документы нужны для регистрации (в России для этого достаточно паспорта);
  • если есть возможность, пройдите верификацию ДО того, как начнете торговать.

Проблемы верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс

При верификации счёта у брокера бинарных опционов или форекс, могут возникнуть затруднения и проблемы. Однако нет не рушимых ситуаций. Поэтому рассмотрим что может быть, и как решить эти вопросы.
Однако всегда лучше получить консультацию у представителя брокера

Верификация паспорта

Паспорт должен быть ваш. Но что делать если ваш паспорт просрочен или утерян. Вы хотите подтвердить счёт, но у вас нет документа. Вы можете обратиться к нотариусу, который подтвердит вашу личность и выдаст вам бумагу. Некоторые трейдеры регистрируют счёт жены или родственника. Это тоже вариант, однако надо помнить, что кредитная карта должна быть тоже на его имя, или вам надо будет предоставить доверенность. Помните лучше что бы счёт был ваш, правильно заполните поля во время регистрации, и проверьте как ваше имя на английском языке.

Верификация места жительства

Это пожалуй самое проблематичное. На пример вы живёте с родителями и они оплачивают ваши счета, или вы снимаете квартиру. В таких случаях, без нотариуса не обойтись. Конечно вы можете открыть счёт на друга, родственника или жену, НО у вас могут возникнуть проблемы в бушующем.

Полезные советы.

  1. Не фотографируйте документы, сканируйте их, причем так, чтобы были видны все данные. Если данные размыты, то ничего такие документы подтвердить не могут – брокер вас либо проигнорирует, либо со временем и счет ваш прикроет.
  2. Наберитесь терпения. Особенно если вы проходите процедуру верификации в первый раз. У вас могут попросить переслать копии документов еще раз, если данные размыты или качество сканов плохое. Процедура верификации может затянуться. Главное – не паниковать и помнить, что делается это для безопасности ваших же денег.

Выводы.

Верификация – это стандартная процедура, ее цель – защитить брокера и ваши средства от мошенников. Это отнюдь не способ затягивания выплаты, если требования к верификации счета разумны.
Что бы избежать задержек выплат или блокировки счёта, советуем вам пройти верификацию или перед или сразу после пополнения счёта. Помните это сделано для вас. Что бы избежать недоразумений, вышлете все ваши вопросы брокеру, и дождитесь письменного подтверждения и ответов.
Правильно заполняйте поля при регистрации и общайтесь с менеджерами. Ведь если это честный брокер, вы получите всё что вам обещают, а информация лишней не бывает.

Верификация счета — это идентификация личности его собственника, о которой часто забывают как трейдеры, так и брокеры. И если трейдеры делают это по незнанию, то брокеры, которые еще на стадии открытия счета умалчивают о необходимости прохождения верификации, поступают как минимум некрасиво. В отзывах о брокерах можно часто увидеть комментарии о том, что компания не выводит деньги. И если в некоторых случаях вина в этом брокера, то часто деньги не удается вывести по банальной причине: все так торопятся заработать деньги, что игнорируют необходимость знакомства с офертой и внутренними правилами брокера.

Как пройти верификацию счета

Каждый брокер имеет лицензию регулятора, который в том числе руководствуется законодательством о предотвращении отмывания денег. Потому идентификация человека — это не прихоть, а жесткая необходимость. К тому же это и в интересах самого трейдера — гарантия того, что никто не снимет со счета деньги без подтверждения личности.

Важно: верификация должна быть пройдена перед тем, как будет пополнен депозит. В противном случае вам его просто не отдадут.

Верификация счета у каждого брокера проходит по-своему и может занимать от нескольких часов до нескольких дней.
Общий порядок идентификации следующий:

  • трейдер заполняет о себе детальную информацию в анкете, предоставленной брокером. Важно, чтобы данные полностью совпадали с фактом — никаких придуманных имен или дат. Чаще всего заполнять информацию нужно латиницей, потому момент транскрипции лучше уточнить у брокера — обидно будет потерять деньги из-за того, что будут расхождения в одной букве. Обратите внимание на номер счета пополнения. Вывести деньги можно будет только на тот же счет, с которого было сделано пополнение. Иногда есть исключения — допускается в момент регистрации указать альтернативный (запасной) счет;
  • трейдер отправляет копии данных: цветные копии паспорта и квитанцию об оплате коммунальных услуг с фамилией в лицевом счете. Штамп о прописке брокеру не интересен, квитанция является подтверждением фактического места жительства. Частные случаи, когда этих документов нет, разбираются отдельно. Дабы исключить использование копий в личных целях, перед отправкой на них можно вручную дописать "Для брокера Х". Также может понадобиться перевод документов на английский (редко, но бывает);
  • понадобится копия банковской карты, если движение денег будет через неё.

Надеемся, что такое верификация и зачем она нужна, понятно. Еще раз напомним: идентификация личности проводится до того, как будут внесены деньги на счет. Сложность верификации у каждого брокера разная. И хотя можно найти жалобы на то, что представители брокера долго мучают клиента, помните, что это в первую очередь ваша личная безопасность транзакций.

Брокеры требованиями к верификации преследуют еще одну цель. Желание воспользоваться бонусными программами и перелить деньги с одного счета на другой с последующим выводом в фиат порождают схемы из нескольких аккаунтов. Одному трейдеру разрешается открывать сколько угодно счетов, но только под своими личными данными. В противном случае счет блокируется. Зарегистрированные пользователи могут также пройти отдельную верификацию для получения статуса партнера, дающего возможность участия в партнерской программе и заработка на привлечении рефералов.

Если у вас остались сомнения в отношении того, окончена ли процедура верификации, пополните депозит на минимальную сумму и попробуйте её снять. Пусть вы потеряете деньги на комиссии, зато получите уверенность в том, что брокер честен и четко придерживается своих обязательств.

Вряд ли найдётся такой трейдер, который не предоставил бы по настоянию брокерской компании все необходимые документы для того, чтобы подтвердить собственную личность, место жительства, другие персональные данные. Требования брокера, который стремится к идентификации своих клиентов, выглядят логичными.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Как никого уже не может удивить требование о предоставлении паспорта, допустим, при пересечении государственной границы, осуществлении больших финансовых операций, и пр. В то же время стоит осознавать, что пройдя верификацию по требованию брокера, последний получает хороший инструмент, при помощи которого он (если является мошенником) легко может отсрочить выплату денег или просто не дать пользователю разрешения на вывод средств.

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

Мнения трейдеров о верификации

Что такое верификация счета понятно, это обязательное требование, без выполнения которого получение собственной прибыли становится невозможным. Но почему появляется так много вопросов со стороны пользователей?

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Одни новички в сфере трейдинга считают, что верификация является лишь способом задержания денежных выплат трейдера. Данное мнение можно зачастую увидеть на форумах. Безусловно, оно не верно, однако такой миф активно распространяется.

p, blockquote 4,0,0,0,0 —>

Другая часть трейдеров полагает, что полученные личные данные брокерские конторы могут использовать в собственных целях. И само собой, это заставляет насторожиться и засомневаться в прохождении процедуры верификации в принципе.

p, blockquote 5,0,0,0,0 —>

Верификация счёта – это обязательное условие, как для брокеров бинарных опционов, так и для любого брокера на любом рынке, требующее выполнения по правилам международных стандартов и регуляторов.

Причина необходимости верификации

Верификация – это необходимость, и плюсы в этом присутствуют как для брокерской компании, так и для её клиента.

p, blockquote 7,0,1,0,0 —>

Одна из основных причин – присоединить всех брокеров к разным конвенциям, связанных с борьбой по отмыванию денег.

Требуют верификацию счёта и регуляторы. В этом случае это обусловлено желанием обезопасить работу и обеспечить прозрачность. При возникновении спора с брокером, регулятор не сможет защитить Вас при отсутствии подтверждения личности.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Стоит знать, что при помощи верификации счёта брокер исключает тех, кто по каким-либо причинам не получил юридического права торговать на финансовых рынках. Допустим, сюда можно отнести лиц, не достигших 18 лет. При простом открытии счёта без прохождения верификации, брокерская компания не может быть стопроцентно уверена, что пользователь имеет право быть допущенным к торговле.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Аналогично и с местом жительства и гражданства. Допустим, американский регулятор не позволяет брокерам из Европы осуществлять деятельность на собственной территории. Также как и граждане Америки не вправе работать в европейских компаниях. Конечно, из можно отслеживать по IP. Однако суть в том, что есть трейдеры, пытающиеся прибегнуть к некоторым схемам с той целью, чтобы обойти данную блокировку. В таком случае документы, которые подтверждают личность, считаются гарантией для брокера.

p, blockquote 11,0,0,0,0 —>

О том, как выбрать лучшего брокера для торговли бинарными опционами, можете прочитать здесь.

Верификация по поддельным документам

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Верификация счёта по чужим либо поддельным документам является довольно часто обсуждаемой темой на форумах. Так как брокерская компания запрашивает сканированные документы, а при помощи инновационных программ можно с лёгкостью внести изменения в изображения. Однако делать так не нужно. Аналогично и с ситуациями, когда пользователь хочет верифицироваться по чужим данным. Зачем?

p, blockquote 14,1,0,0,0 —>

Первостепенно, это опасно для Ваших же денег. При появлении подозрений со стороны брокерской компании, Вам вполне могут отправить запрос на дополнительные документы, которые подтвердят Вашу личность.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

При предоставлении сразу неправильных данных, проблемы могут застать Вас. Например, брокер оказался не самым добросовестным, и у Вас с ним возникли спорные моменты, решаемые только через суд. При Вашей верификации по ложным сведениям, Вы не в силах будете что-либо доказать, ведь счёт открыт не на Вас.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

p, blockquote 17,0,0,0,0 —>

Рекомендации трейдеру

При помощи этих рекомендаций трейдер сможет исключить множество проблем, которые непосредственно связаны с работой у брокера. Что нужно для прохождения верификации счёта? Нужно предъявить брокерской компании сканы документов, которые удостоверяют личность (паспорт), чеки по оплате (допустим, за коммунальные услуги, где в обязательном порядке видны Ваши Ф.И.О.), и, в некоторых случаях, скан Вашей банковской карты.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Брокер вправе отказать Вам в верификации счёта, если у Вас нет полного пакета нужных копий данных. Например, был прислан скан паспорта, однако забыта копия квитанции с Вашими Ф.И.О. Это вполне может послужить поводом для отрицательного ответа.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Также причиной отказа может послужить то, что сканированные документы были предъявлены в неправильном формате, в не таком, как затребовал брокер. Со всеми нюансами нужно заранее ознакомиться на брокерском сайте.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Во избежание трудностей с брокерской компанией и задержкой вывода средств, нужно чётко выполнять все пункты, что прописаны на сайте. Уже при вводе регистрационных данных рекомендуется заполнять данные собственными настоящими данными, а не ложными. При верификации всё это будет проверено.

p, blockquote 21,0,0,1,0 —>

При отсутствии возможности предъявить скан счёта об оплате услуг за коммуналку, можно узнать у их представителей компании, каким документом сделать замену счёта. Для исключения вопросов по поводу верификации, стоит правильно указывать место проживания.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —>

Пройдите верификацию до пополнения счёта деньгами!

Таким образом, Вы будете стопроцентно уверены, что верификация позади и Вы – настоящий клиент со всеми правами. Нередко можно натолкнуться на комментарии, когда инвесторы получали деньги, но при желании вывести прибыль, они были обязаны верифицироваться, но не прошли этот процесс.

p, blockquote 24,0,0,0,0 —>

Также во избежание проблем с этим, делайте выбор лишь среди брокерских компаний с надлежащими документами от CySEC и ЦРОФР.

p, blockquote 25,0,0,0,0 —>

Важные моменты верификации

Безусловно, не стоит повторять, что такое верификация счёта и насколько она важна. Однако многие брокерские конторы преднамеренно поднимают планку требований к подобной процедуре и тем самым очень затрудняют вывод денег. Чтобы не попасться на удочку мошенников, ориентируйтесь на эти пункты. Брокер недобросовестный, если:

p, blockquote 26,0,0,0,0 —>

  1. Если на его сайте и во внутренних документах до регистрации недоступна полная информация, которая касается требуемых документов.
  2. Если брокер оформляет документы по европейским стандартам, но сам не использует услуги финансового учреждения с регистрацией в ЕС.
  3. Если брокер не желает предоставлять Вам другие варианты для замены документов, что по закону не обязательны для гражданина России.
  4. Если брокерская компания использует системы с максимально упрощённой идентификацией (вывод средств на кошелёк местной системы платежа, пополнение счёта мобильника и пр.), требует предъявления неоправданного множества документов и на русском языке, и на английском.

Удалите верификацию счёта из списка причин, которые мешают Вам вывести собственные заработанные деньги.

Следуйте вышеупомянутым рекомендациям, советам, предостережениям, выбирайте сотрудничество с надёжными брокерами бинарных опционов, и тогда Ваши средства и личные данные всегда останутся при Вас и не будут тронуты мошенниками.

Ссылка на основную публикацию
Что означает ошибка 110
Ошибка 110 в Android происходит главным образом при обновлении или установке приложений из Google Play. Случается это из-за несовместимости ОС:...
Что выбрать windows 7 или windows 10
Сегодня в нашем блоге «Чо?! Чо?!» я раскрою все преимущества и недостатки новой операционной системы для ноутбуков, сравнив ее с...
Что в китае дешевле чем в россии
Я экономлю тысячи рублей, покупая товары из Китая через интернет Сегодня я расскажу Вам о том, что выгодно покупать в...
Что означает ошибка 963
Ошибки в Google Play дело достаточно частое, это не удивительно, ведь Плей маркет – это один из крупнейших магазинов приложений....